DSP म्युच्युअल फंडाने लाँच केला ‘क्वालिटी-फोकस्ड’ स्मॉलकॅप फंड; जाणून घ्या याविषयी

मुंबई, पुढारी वृत्तसेवा : DSP म्युच्युअल फंडाने पहिला-वहिला 'क्वालिटी-फोकस्ड' स्मॉलकॅप फंड DSP Nifty Smallcap250 Quality 50 Index Fund (DSP NSQ50IF), निफ्टी स्मॉलकॅप 250 क्वालिटी 50 इंडेक्स ट्रॅक करणारी एक ओपन-एंडेड योजना सुरू करण्याची घोषणा केली. निफ्टी स्मॉलकॅप 250 विश्वातील 250 स्टॉक्सपैकी, निर्देशांक कंपन्यांना फिल्टर करण्यासाठी आणि निकषांमध्ये बसणारे 50 स्टॉक निवडण्यासाठी वगळण्याचे निकष आणि स्टॉक निवड निकष लागू करतो. गुणवत्ता फिल्टरमध्ये इक्विटीवर परतावा, इक्विटीवर कर्ज आणि प्रति शेअर कमाई यांचा समावेश होतो. म्हणून, निफ्टी स्मॉलकॅप 250 क्वालिटी 50 इंडेक्स (गुणवत्ता निर्देशांक) मध्ये अशा कंपन्या आहेत. ज्यांना निफ्टी स्मॉलकॅप 250 (व्यापक निर्देशांक) च्या तुलनेत इक्विटीवर जास्त परतावा आणि कमी लाभ मिळतो. (DSP Mutual Fund)

गुंतवणूकदारांना एसआयपी मार्गाने DSP NSQ50IF खरेदी करण्याची शिफारस केली जाते. 10-वर्षांच्या एसआयपी रिटर्न्सने असे दर्शवले आहे की, गुणवत्ता निर्देशांकातील दीर्घकालीन एसआयपीमध्ये बाजार सर्वोच्च किंवा नीचांकावर असला तरीही समान परतावा दिला. व्यापक निर्देशांकाच्या तुलनेत बऱ्यापैकी चांगले परतावे दिले आहेत. खरेतर, 10 डिसेंबर 2007 ते 10 नोव्हेंबर 2010, 10 नोव्हेंबर 2010 ते 19 मे 2014 आणि 15 जानेवारी 2018 ते 16 मार्च 2021 या कालावधीत, जेव्हा व्यापक निर्देशांकात एकरकमी 0% परतावा दिला गेला. तेव्हा व्यापक निर्देशांकामध्ये एसआयपी परतावा 18 ते 41% च्या दरम्यान होते आणि त्याच कालावधीत गुणवत्ता निर्देशांक 20 ते 52 % च्या दरम्यान असेल. (DSP Mutual Fund)

गुणवत्ता निर्देशांकाने सुरूवातीपासूनच त्याच्या मूळ व्यापक निर्देशांकापेक्षा जास्त कामगिरी केली आहे. 19 पैकी 12 वर्षांमध्ये गुणवत्ता निर्देशांकाने व्यापक निर्देशांकापेक्षा चांगली कामगिरी केली. किंबहुना, 10 वर्षांच्या आधारावर, गुणवत्ता निर्देशांकाने नेहमीच व्यापक निर्देशांक तसेच सक्रिय स्मॉलकॅप फंडांना मागे टाकले आहे.

व्यापक निर्देशांकाच्या तुलनेत रॅलीमध्ये (मागणीत वाढ) आणि घसरणी दरम्यानही गुणवत्ता निर्देशांकाने बाजी मारली आहे. डेटा हे देखील दर्शवितो की, चांगल्या परताव्याची संभाव्यता वाढते आणि अधिक कालावधीसह गुणवत्ता निर्देशांकासाठी व्यापक निर्देशांकाच्या तुलनेत नकारात्मक परतावा कमी होतो.

हेही वाचा 

• म्युच्युअल फंडाची डिजिटल झेप…
• कॅनरा रोबेको म्युच्युअल हायब्रीड फंड
• म्युच्युअल फंड आणि वारसदार