दक्षता : म्युच्युअल फंडमधील गुंतवणूक सुरक्षित राहण्यासाठी...

अभिजित कुलकर्णी

तुम्हाला कोणत्याही गुंतवणुकीतून चांगला परतावा हवा असेल, तर तुम्ही गुंतवणुकीच्या सुरक्षिततेचाही विचार केला पाहिजे. हीच गोष्ट म्युच्युअल फंडांनाही लागू होते. आजकाल विविध प्रकारच्या आर्थिक फसवणुकीच्या घटना घडत आहेत. अशा स्थितीत गुंतवणुकीबाबत अधिक सावध राहावे लागेल. म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीच्या सुरक्षेसाठी, कॅम्सने काही महत्त्वाच्या गोष्टी सांगितल्या आहेत. त्या म्युच्युअल फंडमधील गुंतवणूक सुरक्षित ठेवण्यासाठी उपयुक्त ठरतील.

• तुमचा वैयक्तिक मोबाईल नंबर आणि ई-मेल आयडी तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये नोंदणीकृत असल्याची खात्री करा. तुमच्या पोर्टफोलिओमधील कोणत्याही व्यवहाराविषयीची माहिती किंवा सूचना नोंदणीकृत मोबाईल-ई-मेल आयडीवर येत आहेत ना, याची खातरजमा करा.

• म्युच्युअल फंड/आरटीएकडून प्राप्त झालेल्या संप्रेषणांचे/सूचनांचे पुनरावलोकन करा. त्यामध्ये कोणतेही अनधिकृत व्यवहार अथवा बदल झाले असल्यास तत्काळ त्याबाबत रिपोर्ट नोंदवा.

• तुमचा ऑनलाईन ट्रान्झॅक्शन पासवर्ड, पिन आणि ओटीपी कोणालाही शेअर करू नका.

• विश्वासू वितरक आणि अधिकृत कर्मचारी यांच्याशिवाय इतर कोणालाही स्वाक्षरी केलेली कागदपत्रे देऊ नका.

• तुमची स्वाक्षरी केलेल्या रिक्त विनंत्या देऊ नका.

• व्यवहार केल्यानंतर पावतीचा आग्रह धरा.

• बँकेच्या आदेशात बदल केवळ तुमच्या विनंतीवर आधारभूत कागदपत्रांसह केले जातात.

• तुमच्या बँकेच्या आदेशाचा पुरावा म्हणून तुम्ही देत असलेला चेक रद्द केल्याची खात्री करा.

• तुमचा गुंतवणुकीचा चेक/डीडी फक्त म्युच्युअल फंडच्या किंवा त्या योजनेच्या नावेच द्या.

• चेक जारी करताना, चेकच्या मागील बाजूस पोर्टफोलिओ क्रमांक/अर्ज क्रमांक आणि निधीचे नाव लिहिणे श्रेयस्कर ठरते.

• गुंतवणुकीच्या वेळी नामांकन न विसरता द्या.

• स्वयं-साक्षांकित कागदोपत्री पुरावा प्रदान करताना आवश्यक वाटल्यास, सबमिशनचे कारण स्पष्ट करा.

• इलेक्ट्रॉनिक पेमेंट करण्यासाठी आरटीजीएस किंवा आयएफएससी कोडसह संपूर्ण माहिती द्या.

• एखादी व्यक्ती तुम्हाला कमिशन, प्रोत्साहन, भेटवस्तू इ. देत आहे म्हणून एखाद्या योजनेत गुंतवणूक करणे टाळा.

• महिन्यातून एकदा एकत्रित खाते स्टेटमेंटचा आग्रह धरा.

• संबंधित म्युच्युअल फंडाकडून खात्यांचे तपशील प्राप्त झाल्यानंतर डेटा कॅप्चरची शुद्धता तपासा. विसंगती (असल्यास) नोंदवा आणि ते त्वरित दुरुस्त करा.

• तुमच्या रिडेम्प्शनचा मागोवा घ्या आणि तुमची रिडेम्प्शनची रक्कम तुमच्या खात्यात जमा झाल्याची खात्री करा.

• तुमच्या फोलिओ/खात्याचा नियमितपणे मागोवा घ्या आणि माहिती अचूक असल्याची खात्री करा.

• तुमच्या तक्रारींचे निवारण करण्यासाठी योग्य अधिकार्‍यांशी संपर्क साधा.